美国财政部点名BitBank：锁定伊朗关联加密资产流动

美国财政部宣布对加密货币交易平台BitBank实施全面制裁。官方认定该平台由巴比克·詹扎尼实际控制，而此人早前已被列入美方制裁名单。据金融情报部门披露，詹扎尼在2025年6月至7月期间，通过BitBank向伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）转移了多笔巨额比特币资金。

数字基础设施纳入制裁范畴，执法边界持续外扩

美国外国资产控制办公室（OFAC）更新受制裁实体清单，除BitBank外，还新增其技术开发方Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company及多名与詹扎尼存在关联的个人。财政部长斯科特·贝森特强调，此次行动明确传递信号：任何为非法活动提供技术支持或中介服务的数字设施，均可能成为制裁目标。

他在社交媒体平台X上表示：“今天对伊朗数字资产基础设施的指定，彻底打破了‘加密不可追踪’的幻想。任何试图绕过制裁、为伊朗政权输送资金的行为，都将面临后果。”

詹扎尼犯罪网络浮出水面：跨国洗钱架构初现端倪

巴比克·詹扎尼长期处于国际金融监管视野之中。金融诚信研究所将其定义为一名曾被伊朗判处死刑后减刑的金融操作者。有报道称，他曾在英国设立一家加密交易所，使用伪造的高管影像资料进行运营。在被调查前，该平台已涉嫌转移约10亿美元与伊朗军方相关的资产。

财政部指出，詹扎尼此后构建了一个涵盖多家公司的数字资产网络，专门服务于伊朗政权的资金流转与清洗需求。

“经济放逐”行动升级：跨领域打击伊朗金融渗透

针对BitBank的制裁属于“经济放逐”（Operation Economic Outcast）计划的一部分，该行动自8月24日启动以来，已识别近60个与伊朗有关联的实体、个人及运输工具。执法范围覆盖行政命令13902所列的数字资产、贵金属、航空与航运等多个关键领域。

Chainalysis分析认为，当前美国监管策略正经历根本性转变——即便未直接参与恐怖组织活动，只要在伊朗数字资产生态中开展业务，即面临被制裁风险。这一新框架显著提升了交易所、场外交易商及底层技术服务商的合规压力。

境外金融机构被警示：跨境交易或触发制裁连锁反应

OFAC已向参与Wallex、Nobitex、Aban Tether和Ramzinex等受制裁平台的外国银行发出明确警告。一旦发现其为受限主体提供服务，相关机构将面临被列入制裁名单的风险，并可能丧失接入美国代理账户的资格。

伊朗规避制裁的手法日益复杂，包括亲属账户、空壳公司、货币兑换中介、影子油轮以及加密交易所联动。专家指出，仅依赖钱包地址筛查已难以为继，因规避机制越来越多地运行于传统合规体系之外。

资金流向重构：稳定币主导受制裁渠道，去中心化路径激增

尽管执法力度加大，但资金并未消失，而是发生结构性转移。根据Chainalysis数据，2025年第四季度，与IRGC相关的地址占伊朗加密资产接收总量的逾五成，年度交易额突破30亿美元。

TRM Labs发布的2026年加密犯罪报告显示，2025年，稳定币承担了近95%流向受制裁实体的资金流通任务。与此同时，中心化交易所相关交易量相较2024年下降近三成，而通过去中心化平台或无KYC服务的流量则实现翻倍增长。

金融行动特别工作组（FATF）2026年报告指出，虽83%的司法管辖区已采纳“旅行规则”，但仅有40%具备实质性的执法能力。监管执行的不均衡为高风险资金转向低合规地区提供了可乘之机，加剧全球反洗钱体系的挑战。