爱尔兰启动国家级反洗钱框架，加密交易透明度提升
爱尔兰正式推出其首项国家反洗钱战略，目标覆盖至2030年，重点加强对自托管钱包转账行为的监管力度，并对在境内运营的海外加密企业实施更严苛的合规审查，以应对日益复杂的金融犯罪风险。
战略规划覆盖至2030年，多部门协同推进
该战略由财政部主导，旨在统一协调全国范围内打击洗钱、恐怖融资及扩散融资的行动。其核心内容包括落实欧盟《资金转移条例》的剩余条款，要求加密资产服务提供商在处理涉及非欧盟实体的交易时执行强化尽职调查程序。
自托管转账需提供完整交易信息，超千欧元触发额外审查
根据新规，所有通过受监管机构发起或接收的向自托管地址的转账，必须附带发起人与受益人的身份信息，包括姓名、分布式账本地址、账户编号及唯一交易标识符。对于单笔超过1000欧元的交易，企业须评估客户是否实际拥有或控制相关钱包。接收方机构需建立检测机制，针对信息缺失或不完整的交易采取暂停、退回或拒绝等措施。
MiCA过渡期提前结束，企业面临合规压力
爱尔兰选择将《加密资产市场监管条例》（MiCA）的过渡期缩短至12个月，已于2025年12月30日结束。现有持牌机构须在2026年7月前完成全面合规认证，否则将无法继续在本国提供受监管服务。获得授权的企业可凭单一成员国许可在欧盟全域开展业务，但须遵循统一通行程序。
博彩监管机构将制定加密资金来源审查标准
根据6月发布的风险评估报告，爱尔兰博彩监管局被赋予制定行业标准的任务，要求到2027年第二季度前建立一套用于验证加密资金合法性的尽职调查流程。该措施聚焦于数字资产流入受监管博彩平台的环节，而非限制个人持有虚拟资产。相关标准将成为客户资金审查与反金融犯罪评估的关键组成部分。
匿名账户禁令将于2027年7月生效
依据欧盟《反洗钱条例》，自2027年7月起，禁止加密服务提供商设立或维护完全匿名的加密账户，包括通过匿名增强币实现隐藏功能的工具。尽管自托管钱包不在禁令范围，但与其交互的受监管机构仍需履行信息收集、所有权评估及风险管控义务。
美国企业面临双重旅行规则挑战
向爱尔兰或其他欧盟平台发送资产的美国公司需同时满足本地与本国法规要求。欧盟规定，只要存在受监管参与方，即需提交完整交易信息；而美国《银行保密法》则设定3000美元门槛，对符合条件的可转换虚拟货币转账实施“旅行规则”。两者均源自金融行动特别工作组（FATF）建议，但目前全球仅约93%司法管辖区已将其适用于去中心化金融场景。
