加密资产成经济犯罪重点监控目标，位列第三优先项
英国国家经济犯罪中心（NECC）在其年度报告中明确指出，加密货币已被纳入九项核心经济犯罪打击优先领域中的第三位。该机构表示，此举旨在强化对跨境资金流动的追踪与干预，尤其针对利用数字资产规避监管、转移非法所得的行为。
构建内部情报驱动型调查体系
作为协调全国反经济犯罪行动的核心单位，NECC联合金融行为监管局（FCA）、内政部及财政部共同确立了九类高风险活动清单。其中，专业协助者、腐败律师与会计师，以及政治敏感人物（PEPs）的威胁等级高于加密货币；而现金交易和“人头账户”则排在加密资产之后。此名单用于引导金融机构与受监管实体的合规策略制定。
报告揭示，犯罪组织正不断升级其手法，借助加密产品实现隐蔽的资金转移与匿名化操作。跨司法管辖区的洗钱网络日益复杂，融合传统渠道与前沿技术。大量有组织犯罪集团已不再亲自处理赃款，转而委托专业黑客团队进行清洗作业。此类行为涉及合成身份伪造、自动化银行攻击，人工智能与加密货币被视为关键赋能工具。
为此，NECC正推进建立独立的情报主导型加密货币调查机制。尽管国际执法机构普遍依赖Chainalysis、Elliptic等第三方分析平台，但英国方面意图发展内部侦察能力，聚焦制裁规避、勒索软件支付及传统洗钱链条的深度追踪。
据估算，每年经由英国洗钱的总额超过1000亿英镑，但尚未公布其中加密货币的具体占比。
“破坏稳定行动”持续深化：累计逮捕达129人
报告披露，针对俄语背景网络将实体现金转化为加密资产的专项调查——“破坏稳定行动”（Operation Destabilise），自2022年启动以来已促成129人落网。行动期间，在英国境内缴获逾2500万英镑现金及数字资产。这一数字较此前11月公布的数据增加一人，显示执法力度持续增强。NECC透露，未来将进一步扩大该行动覆盖范围。
此外，报告还介绍了代号为“大西洋行动”（Operation Atlantic）的跨国突击计划。该行动由NCA总部主导，于今年3月展开。调查人员识别出约2万名遭遇钓鱼式审批诈骗的受害者，并协同美国特勤局及Coinbase、Binance、Kraken等交易所，冻结价值1200万美元的资金。此次行动还关停120余个诈骗域名。一名英国公民在该案中损失超5.2万英镑（约合6.6万美元）。
审慎应对隐私技术：拒绝全面禁令
在政策立场上，NECC未支持对加密货币隐私功能实施全面封禁。相关观点源自其参与组织的一场圆桌会议后发布的论文，发表于英国皇家联合军种研究所（RUSI）。报告主张应避免采取一刀切措施，转而推动更具针对性与可执行性的监管框架，以平衡公共安全与技术创新之间的关系。
