英美联手打击西非加密诈骗，Coinbase深度参与行动

英美协同出击：打击西非数字诈骗生态链

全球领先的加密货币交易所Coinbase参与了由美国司法部反诈骗中心突击队与英国国家犯罪局共同主导的跨国联合行动，旨在瓦解在西非活跃的系统性网络诈骗体系。此次行动持续四天，重点针对虚假加密投资、伪装执法机构及利用视频通话实施心理胁迫等高危欺诈手法。

10月6日至9日，伦敦作为核心执行地，集中打击依托西非区域运作的诈骗支持网络。Coinbase派出其全球情报团队，与科技反诈骗组织、执法伙伴及国际监管机构协同作战，深入追踪非法资金流动路径，并向相关部门实时传递关键线索。

行动聚焦于识别诈骗分子使用的账户体系、数字通信平台及支付接口，特别关注以社交媒体为入口、通过即时消息建立信任关系后诱导转账的典型流程。非洲本地执法单位亦深度介入，目前调查仍在持续推进中。

在行动期间，Coinbase运用区块链分析技术，将交易记录与虚假身份资料、通讯账号和网站信息进行交叉比对，成功揭示看似孤立的金融行为之间的深层关联。该方法显著提升了对复杂诈骗网络的识别精度。

主要侦测到的作案方式包括：虚构的加密资产投资项目、冒充公职人员进行电话恐吓，以及通过伪造视频通话制造“逮捕”假象以逼迫受害者汇款。这些手段往往始于社交平台引流，经由私密聊天建立信任，最终借助金融机构完成赃款转移。

Coinbase副总裁Leah Bressack指出，此举延续了公司年初在东南亚摧毁诈骗园区的成功经验，强调跨行业协作构成持续施压机制。她表示，随着东南亚执法力度上升，部分犯罪团伙正向西非转移据点。

早在9月3日，美国司法部与英国方面签署了一项关于加密货币欺诈与网络诈骗的联合调查协议，涵盖哥伦比亚特区检察官办公室、英格兰和威尔士皇家检察署及国家犯罪局。根据该协议，双方将共享有组织犯罪集团情报，协调调查重叠案件的管辖权，并就起诉主体达成一致。

司法部已确定数起优先案件，并计划于10月在伦敦联合私营企业发起破坏性行动。数据显示，2025年美国在线投资诈骗损失达86.5亿美元，较2023年增长89%。这一数字来自联邦调查局互联网犯罪投诉中心（IC3），司法部警告称实际损失可能更高，因大量案件未被报告。

6月4日的前期行动中，Coinbase已协助冻结逾300万美元涉及东南亚诈骗网络的加密资产。该公司向美国司法部、Meta、微软、Starlink及国际执法机构提供了关键情报。

Meta随即封禁超过140万个虚假社交账号；微软暂停约2万个欺诈账户；Starlink则终止数千套被用于非法通信的设备连接。

9月，美方进一步追查为诈骗园区提供服务的商业实体。9月9日，司法部宣布对Xinbi Guarantee及其供应商采取行动，限制超5200万美元加密资产。其中两个钱包被扣押，约1200万美元资金被冻结，另有47个钱包正在申请限制措施。这些供应商被指为诈骗网站、洗钱平台及招聘渠道提供技术支持。

9月7日，华盛顿州联邦法院授权扣押一个宣传洗钱服务的Telegram频道，调查人员确认资金已流向美国受害者。

9月4日，财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布报告，揭示2023年9月至2025年12月间，全美约1300家金融机构提交的33,904份《银行保密法》报告中，涉及127亿美元可疑数字资产活动。

该数据覆盖美国全部50个州及多个海外属地。尽管金额不代表直接损失，但反映了高度活跃的欺诈趋势。其中，货币服务企业（多为数字资产平台）贡献了55%的报告，涉及55亿美元可疑资金；银行则报告了64亿美元。

尽管至少22种数字资产出现在申报中，但区块链分析显示，诈骗所得几乎全部转换为稳定币USDT，随后通过去中心化金融工具或境外交易所流转。部分受害者甚至动用退休储蓄、房屋净值贷款、二次抵押或个人信贷来支付转账款项。